Ikiwa mshauri wako wa masuala ya fedha aliiba pesa moja kwa moja kutoka kwa akaunti yako, huu ni wizi. Kesi hizi zinahusisha kitendo cha kukusudia cha mshauri wako wa kifedha, kama vile kuhamisha pesa kutoka kwa akaunti yako. Hata hivyo, mshauri wako wa masuala ya fedha pia anaweza kuwa anakuibia ikiwa matendo yake au kushindwa kuchukua hatua kunakusababishia hasara ya kifedha.
Ni nini hufanyika ikiwa mshauri wa masuala ya fedha atapoteza pesa zako?
Jibu ni: Ndiyo, unaweza kumshtaki mshauri wako wa masuala ya fedha. Unaweza kuwasilisha madai ya usuluhishi ili kutafuta fidia ya kifedha wakati mshauri - au kampuni ya udalali wanayofanyia kazi - inashindwa kutii sheria na kanuni za FINRA na matokeo yake utapata hasara ya uwekezaji.
Nitajuaje kama mshauri wangu wa fedha ni mbaya?
Hizi ni baadhi ya ishara kwamba mshauri wako anaweza kuwa chaguo baya:
- Ni waaminifu wa muda.
- Wanapata pesa kutoka vyanzo vingi.
- Wanatoza ada nyingi kupita kiasi.
- Wanadai kutengwa.
- Hazina mpango maalum.
- Unapaswa kuwapigia simu kila wakati.
- Hazina marejeleo.
Kwa nini usitumie mshauri wa masuala ya fedha?
Kuepuka Wajibu Ni rahisi sana kuwa tegemezi kwa mshauri wako wa kifedha. … Si hivyo tu, lakini kwa kukwepa kuwajibika kwa uwekezaji wako mwenyewe, pia unapoteza pesa nyingi katika ADA. Ada unazolipa kwa mshauri wa kifedha zinaweza zisionekane kuwa nyingi, lakini ni kiasi kikubwaya pesa kwa muda mrefu.
Je, washauri wa kifedha wanawajibika kwa hasara?
Sheria ya California huwashikilia washauri wa kifedha kwa viwango vya juu vya maadili. Iwapo watakiuka wajibu huu, wanaweza kuwajibikia wateja wao kwa hasara yoyote, hata kama mwenendo unaodhuru haukuwa wa kukusudia. Hii inajulikana kama uzembe wa wakala.
