Fedha zilizosawazishwa ni hazina za pande zote zinazowekeza pesa kwenye madaraja ya mali, ikijumuisha mchanganyiko wa hisa na bondi za hatari ya chini hadi ya wastani. Fedha zilizosawazishwa huwekeza kwa lengo la zote mbili za mapato na mtaji.
Nani anafaa kuwekeza katika hazina iliyosawazishwa?
Fedha hizi hazizidi kiwango cha juu cha asilimia 65 kama ilivyoainishwa katika mamlaka ya uwekezaji. Pesa zilizosawazishwa zinakusudiwa wawekezaji wanaohitaji muunganisho wa mapato, usalama na uthamini wa wastani wa mtaji. Wakati wa kuendesha, hazina itaweza kutoa mapato ya juu zaidi kutokana na kipengele cha usawa.
Madhumuni ya mizani ni nini?
Fedha zilizosawazishwa ni chaguo la uwekezaji mara moja ambalo hutoa kufichua kwa usawa na dhamana za madeni. Nia kuu ya mifuko hii ya pamoja ni kusawazisha uwiano wa malipo ya hatari na kuboresha mapato kwenye uwekezaji wa mfuko wa pande zote.
Unapaswa kuwekeza lini katika hazina iliyosawazishwa?
"Fedha zilizosawazishwa zinajumuisha mapato na dhamana zisizobadilika na zinaweza kuwa njia nzuri kwa wawekezaji wanaotafuta suluhisho la uwekezaji wa duka moja," Swope anasema. Wawekezaji wanaotafuta tetereka kidogo mara nyingi huchagua fedha zilizosawazishwa kwa sababu hutoa mapato kutoka kwa mgao wa bondi kwa kwingineko.
Je, fedha zilizosawazishwa zinafaa kwa wastaafu?
Wakati wa kustaafu, hazina iliyosawazishwa hukuruhusu kuchukua pesa kwa utaratibu huku ukidumisha mgao unaofaa wa mali kwa urahisi. Mbinu hiiinaweza kufanya kazi vyema kwa wale ambao wana akaunti moja ya kujichotea, kama vile $100, 000 katika IRA ambapo wanataka kuchukua $400 kwa mwezi.
