Matukio madogo ya kiti cha hundi yanaweza kusababisha utozwaji wa hatia, kulingana na sheria za nchi. Hata hivyo, cheki inayohusisha hundi kubwa au ukaguzi mwingi kwa kawaida itasababisha mashtaka ya jinai ya jinai.
Cheki kiting kinagharimu kiasi gani?
Kiting ni uhalifu mbaya na ni mojawapo ya aina zinazotekelezwa sana za uhalifu wa kinyama. Wahalifu wa mara ya kwanza wanaweza kukabiliwa na adhabu kali, ikijumuisha faini ya $500, 000 au zaidi kama pamoja na kifungo cha zaidi ya miaka 20 jela.
Nini hufanya hundi kuwa uhalifu?
Chini ya sheria ya jimbo la California, Kanuni ya Adhabu § 476a ni jinsi cheki kiting inavyoshtakiwa. Ili kuhukumiwa kwa hili, mwendesha mashtaka lazima athibitishe kwamba mtu aliandika hundi kwa kujua akijua kwamba kulikuwa na fedha za kutosha kulipia kiasi chote cha hundi hiyo na kwa kufanya hivyo, alitarajia kupata kitu kama malipo. kwa kupitisha hundi.
Je, benki hushtaki kiti cha hundi?
Uchanganuzi wa kiting cha hundi ni uchunguzi unaohitaji nguvu kazi kubwa. … Nchini Marekani, jeti za hundi zinashtakiwa chini ya Kifungu cha 18, Kifungu cha Kanuni ya Marekani 1344, ambacho kinafafanuliwa kuwa kupata fedha za benki ya shirikisho kwa njia za uwongo.
Je, kuweka hundi ni kinyume cha sheria?
Angalia kiting ni mchakato haramu wa kuandika hundi ya akaunti ya benki isiyo na fedha za kutosha kulipia hundi hiyo. Cheki kiting inategemea ukweli kwamba inachukua benki siku chache (au hata zaidi kwa hundi za kimataifa) kubaini kuwa hundi ni mbaya.
