Kwa ujumla, mapato ya bima ya maisha unayopokea kama mnufaika kutokana na kifo cha mtu aliyekatiwa bima, hayajumuishwi katika mapato ya jumla na huhitaji kuripoti. Hata hivyo, riba yoyote unayopokea inatozwa kodi na unapaswa kuripoti kama riba iliyopokelewa.
Je, ni lazima nilipe kodi kwa pesa nilizopokea kutoka kwa sera ya bima ya maisha?
Je, malipo ya bima ya maisha yanatozwa kodi? sera ya bima ya maisha inapolipa pesa, malipo hayalipishwi kodi. Kwa maneno mengine, mtu au watu wanaopokea malipo hawalazimiki moja kwa moja kulipa kodi kwenye pesa hizo.
Je, nitaepukaje kodi ya mapato ya bima ya maisha?
Kutumia Dhamana za Bima ya Maisha Kuepuka Ushuru
Njia ya pili ya kuondoa mapato ya bima ya maisha kwenye mali yako inayotozwa kodi ni kuunda amana ya bima ya maisha isiyoweza kubatilishwa (ILIT). Ili kukamilisha uhamisho wa umiliki, huwezi kuwa mdhamini wa amana na huenda usibaki na haki zozote za kubatilisha uaminifu.
Mapato ya sera ya bima ya maisha yatajumuishwa lini katika eneo linalotozwa ushuru la mwenye bima?
Je, ni lini mapato ya sera ya bima ya maisha yatajumuishwa katika eneo linalotozwa ushuru la aliyewekewa bima? Iwapo waliowekewa bima walikuwa wamiliki wa sera wakati wa kifo au walikuwa na matukio yoyote ya umiliki wakati wa kifo, thamani ya sera itajumuishwa katika mali inayotozwa kodi ya aliyewekewa bima.
Je, ni lazima ulipe kodi kwa pesa ulizopokea kamamnufaika?
Wafaidika kwa ujumla si lazima walipe kodi ya mapato kwa pesa au mali nyingine wanayorithi, isipokuwa kwa kawaida pesa zinazotolewa kutoka kwa akaunti ya kurithi ya kustaafu (IRA au 401(k) mpango). … Habari njema kwa watu wanaorithi pesa au mali nyingine ni kwamba kwa kawaida hawalazimiki kulipa kodi ya mapato.
